根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2017年11月10日至12月28日，省委第一巡視組對江蘇銀行黨委進行了巡視“回頭看”。1月24日，省委第一巡視組向江蘇銀行黨委反饋了巡視意見。根據(jù)有關(guān)規(guī)定和要求，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。

　　一、整改工作組織情況

　　省委第一巡視組共反饋3個方面11個問題，為更好地推進整改工作，江蘇銀行黨委將其細化為36個具體問題，制定整改方案，嚴格對照整改的“時間表”“路線圖”，有序推進整改工作。

　　江蘇銀行黨委及時將省委第一巡視組組長臧巧華同志在反饋會上的講話印發(fā)給全體班子成員，以及總行各部門總經(jīng)理室成員、分行(子公司)班子成員，要求大家認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會。在2018年年度工作會議、“兩個責任”述責會上，黨委書記、董事長夏平再次傳達反饋會精神，強調(diào)要高度重視省委巡視組反饋的問題，切實加以解決。在組織與各分行(子公司)、總行各部室簽訂黨風廉政建設(shè)責任狀時，專門將抓好巡視“回頭看”整改工作作為一項重要任務(wù)，要求認真落實。全行各級黨組織和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部深入學(xué)習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，學(xué)習中央和省委關(guān)于深化政治巡視的部署要求、《巡視工作條例》和省委《實施辦法》，學(xué)習巡視組反饋意見文件。進一步統(tǒng)一思想，不斷增強黨要管黨、全面從嚴治黨的政治意識和責任擔當，上下同心，全面提高做好整改工作的自覺性、主動性，把整改工作抓緊抓實抓好。

　　一是全面加強組織領(lǐng)導(dǎo)?？傂悬h委高度重視巡視“回頭看”反饋的意見，牽頭抓總、全面負責，堅決把自己擺進去，切實擔負起整改主體責任。加強對巡視整改工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，專門成立整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，黨委書記、董事長夏平擔任組長，黨委副書記、行長季明和黨委副書記顧尟、紀委書記季金松任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在總行紀委監(jiān)察室，負責整改工作的牽頭協(xié)調(diào)，并承擔督促檢查問責的職責。切實把整改工作責任逐項明確到部門、到機構(gòu)、到個人，總行黨委負總責，黨委書記、董事長夏平是第一責任人，班子其他成員對分管領(lǐng)域的整改負直接領(lǐng)導(dǎo)責任，總行部門負條線整改直接責任，分行(子公司)負區(qū)域整改直接責任，全行每一個黨組織、每一名黨員干部都有整改的責任，確保做到全覆蓋、無盲區(qū)。

　　二是序時推進規(guī)定動作。根據(jù)省委巡視辦要求，明確整改工作總體時間表、路線圖和工作目標，序時推進，規(guī)定動作一個不落。1月25日，總行紀委書記季金松召開會議，帶領(lǐng)總行紀委監(jiān)察室對巡視反饋的問題進行初步責任分工。1月29日，召開黨委專題會議，深入學(xué)習習近平巡視工作思想，進一步學(xué)習省委第一巡視組反饋意見，專題研究部署巡視整改落實工作，制定初步整改方案，細化問題清單，明確責任主體。2月5日，再次召開黨委專題會議討論確定整改方案，做到問題清、責任明、措施實。對省委巡視組移交的問題線索，認真研究，提出處置意見，要求紀委監(jiān)察室組織力量認真核查，并做好報告工作。2月6日，召開領(lǐng)導(dǎo)班子巡視整改專題民主生活會，圍繞巡視反饋意見，把自己擺進去進行深刻剖析、對照檢查，開展批評和自我批評，提出整改意見和建議，明確整改措施和要求。會后，及時將召開專題民主生活會情況的報告、班子對照檢查材料和個人發(fā)言材料報送省委巡視辦。2月8日，印發(fā)《江蘇銀行黨委關(guān)于對省委巡視“回頭看”反饋意見的整改方案》(蘇銀黨〔2018〕25號)，要求全行各級黨組織認真學(xué)習并抓好貫徹落實，各分行(子公司)黨委要切實擔負起本單位整改工作主體責任，按時高質(zhì)量完成巡視整改工作任務(wù)。2月9日，召開整改工作動員會，對整改工作進行再動員再部署，要求全行各級黨組織和黨員干部進一步統(tǒng)一思想，以飽滿的政治熱情、聞過則改的態(tài)度和求真務(wù)實的工作作風，落實巡視整改。2月到3月，總行黨委班子成員參加各分行(子公司)2017年度黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會，要求各分行認真對待巡視整改工作，扎實推進整改落實。3月2日，召開中共江蘇銀行第一屆紀律檢查委員會第二次全體會議，夏平書記講話中強調(diào)要認真抓好巡視整改，扎實開展黨委巡察工作，季金松書記在紀委工作報告中表示將以巡視“回頭看”為契機，持續(xù)抓好整改工作，在全行開展巡視整改落實情況自查工作，確保反饋問題和事項件件有著落、事事有回應(yīng)。3月9日，黨委會專題研究巡察工作，通過《江蘇銀行黨委巡察工作實施辦法(試行)》《江蘇銀行黨委巡察人才庫管理辦法(試行)》《江蘇銀行黨委第一輪巡察工作方案》等文件，組建4個巡察組，第一輪分別巡察4家省外分行，加強對跨地區(qū)經(jīng)營機構(gòu)的金融風險防范和監(jiān)管。3月13日，召開江蘇銀行黨委巡察工作部署會暨首輪巡察工作動員會，會后對巡察人員開展專項培訓(xùn)，做好實地巡察前的準備工作。3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開展實地巡察，進一步推動巡視巡察上下聯(lián)動，織密監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。

　　三是全力落實整改任務(wù)?？傂悬h委要求，對省委巡視組指出的3大問題，要有高度的政治意識、大局意識，馬上就辦，以釘釘子的精神落實整改。根據(jù)列出的問題清單、任務(wù)清單、責任清單逐條落實整改措施。嚴格按照《關(guān)于進一步加強巡視成果運用的意見(試行)》(蘇巡〔2017〕1號)規(guī)定的“短期內(nèi)難以解決的問題應(yīng)在一年內(nèi)整改到位，原則上不超過兩年”的要求，明確整改時限，建立工作臺賬，逐項對賬銷號。對現(xiàn)在就能解決的問題，要即知即改;對需要一定時間解決的問題，要限時整改;對共性問題，要建章立制改;對個性問題，要舉一反三改;對易反彈有回潮的問題，既要反復(fù)盯著改，又要追究責任。各分行(子公司)陸續(xù)成立巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定整改方案，推動整改落實。

　　四是努力拓展整改成果。把整改顯性問題與隱性問題、立行立改與長效機制建設(shè)有機結(jié)合起來。堅持認真反思、深入研究、系統(tǒng)治理。強化全面從嚴治黨基礎(chǔ)性工作，形成完備完善的過程記錄，做好臺賬整理，按時在省委巡視整改督查系統(tǒng)中錄入整改進展。以此次整改為契機，以更大的勁頭、更強的韌性、更嚴的舉措，進一步加強黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作，進一步加強作風建設(shè)，進一步加強政治紀律教育，進一步加強和改進干部工作，以實實在在的整改成效開創(chuàng)全面從嚴治黨新局面。

　　二、整改落實情況

　　(一)已整改完成的問題

　　針對巡視反饋意見指出的需要整改的問題，我行黨委即知即改、立行立改，截至目前，共計9個問題已完成整改。

　　1. 關(guān)于“黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司法人治理結(jié)構(gòu)有機結(jié)合不到位。雖然已經(jīng)將黨建工作要求納入公司章程，但在實際運作中，‘公司黨委會研究討論是董事會、高級管理層決策重大問題的前置程序’落實不到位。有許多重大事項沒有經(jīng)過黨委會前置討論，直接由董事會審議通過?！眴栴}的整改。

　　嚴格落實黨委會對董事會重大決策事項的前置審查程序。嚴格執(zhí)行本行《章程》《江蘇銀行股份有限公司“三重一大”決策制度實施辦法》等相關(guān)規(guī)定。自第四屆董事會第八次會議開始，凡提交董事會審議的事項，均先提交黨委會前置審查。

　　2. 關(guān)于“黨委會記錄不規(guī)范、不完整?！眴栴}的整改。

　　確保各級黨委會記錄的規(guī)范與完整。巡視期間立行立改，已發(fā)文規(guī)范黨委會會議記錄，加大對分行黨委會記錄工作的監(jiān)督、檢查考核，將其納入2018年度分行黨建考核體系。

　　3. 關(guān)于“組織紀律執(zhí)行有差距。干部選拔任用程序不規(guī)范，提拔任用干部民主推薦不嚴格?！眴栴}的整改。

　　規(guī)范干部選拔任用程序。把進一步擴大干部工作中的民主作為努力方向，進一步規(guī)范選人用人程序，把民主推薦作為干部選拔任用的必經(jīng)程序，精心組織會議推薦、扎實開展談話推薦。結(jié)合一貫表現(xiàn)、年度考核、民主推薦結(jié)果、崗位需要、促進干部成長等，提出干部調(diào)整方案，提交黨委會研究。近期，總行新提拔中層及以上干部均嚴格按照干部選拔任用相關(guān)規(guī)定，組織會議推薦、談話推薦，確保程序規(guī)范。

　　4. 關(guān)于“部分領(lǐng)導(dǎo)班子成員兼職不規(guī)范，兼職數(shù)量過多，大部分未履行報批手續(xù)?！眴栴}的整改。

　　規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子成員兼職。按照省委組織部要求，不斷強化領(lǐng)導(dǎo)干部的兼職管理，認真排查企業(yè)兼職和社團兼職，確保符合要求。對未經(jīng)審批的社團兼職，結(jié)合工作需要，進行清理;確需兼職的，在符合兼職數(shù)量的前提下，已于2月份報省委組織部審批。

　　5. 關(guān)于“主體責任落而不實。主體責任意識不夠強，對黨風廉政建設(shè)工作研究謀劃少?！眴栴}的整改。

　　切實履行黨風廉政建設(shè)主體責任，加大黨風廉政建設(shè)工作研究謀劃力度。一是組織總行黨委中心組學(xué)習習總書記關(guān)于加強作風建設(shè)的重要批示、在政治局民主生活會上的重要講話精神，以及省委貫徹中央八項規(guī)定的具體辦法，全面領(lǐng)會黨風廉政建設(shè)的最新精神。二是專題研究2018年全行黨風廉政建設(shè)工作，總行黨委書記在總行紀委一屆二次全會上作講話，就2018年黨風廉政建設(shè)提出具體要求。三是將分行(子公司)黨委每年專題研究黨風廉政建設(shè)不少于3次納入黨建工作考核。

　　6. 關(guān)于“利用本系統(tǒng)典型案例開展警示教育不夠，往往以公布數(shù)據(jù)代替案件剖析，缺少揭短亮丑的勇氣?！眴栴}的整改。

　　認真開展本系統(tǒng)典型案例警示教育活動，發(fā)揮查辦案件的治本功能。一是制定年度風險管理條線培訓(xùn)工作計劃，推動各項培訓(xùn)工作按計劃開展。二是編制《7.22億罰單的背后——解剖某銀行僑興案》微課，組織全行學(xué)習和考試，加強警示教育。三是組織分行學(xué)習授信業(yè)務(wù)風險管理案例集，并對各行學(xué)習情況開展評價工作，組織開展全行層面的合規(guī)手冊培訓(xùn)學(xué)習與考試。四是深入貫徹落實省紀委相關(guān)要求，案件處理處分結(jié)束后，將查辦情況通報所轄單位，發(fā)揮警示教育作用。

　　7. 關(guān)于“‘四風’問題屢禁不止。執(zhí)行中央八項規(guī)定精神自覺性不強，少數(shù)黨員干部對規(guī)范公務(wù)接待、商務(wù)接待表示不滿，發(fā)牢騷、說怪話，甚至說執(zhí)行八項規(guī)定精神影響銀行業(yè)務(wù)?！眴栴}的整改。

　　教育引導(dǎo)黨員干部正確認識落實八項規(guī)定精神的重要意義，從自身做起，做好表率。對個別發(fā)牢騷、說怪話的黨員干部，總行黨委堅決糾正，在分行召開的干部大會上點名批評，要求深刻反思，作出書面檢討。

　　8. 關(guān)于“公車管理不規(guī)范，公車私用仍然存在。”問題的整改。

　　進一步規(guī)范公車管理。一是下發(fā)《關(guān)于進一步加強全行公務(wù)車輛管理的通知》，要求公務(wù)車輛專人管理，嚴格執(zhí)行用車審批流程，認真做好出車記錄，確保車輛出車信息有據(jù)可查。雙休日和節(jié)假日車輛一律停放在指定地點，不得私自使用。二是在全行安全保衛(wèi)暨行政工作會議上，朱其龍監(jiān)事長和行政保衛(wèi)部負責人再次對全行公務(wù)車輛管理提出了明確要求。三是建立責任追究機制，將公務(wù)車輛管理納入分行年度考核，將不定期對全行公務(wù)車輛管理情況進行檢查，對于違紀違規(guī)的給予相應(yīng)的處罰。通過以上措施，全行貫徹落實中央八項規(guī)定精神，進一步加強了公務(wù)車輛管理，規(guī)范了工作流程，有效杜絕了公車私用，確保全行公務(wù)車輛使用合規(guī)。

　　9. 關(guān)于“有的領(lǐng)導(dǎo)干部辦公用房面積超標整改不及時。”問題的整改。

　　確保辦公用房符合規(guī)定。一是下發(fā)辦公用房面積超標整改計劃落實情況“再回頭看”集中檢查通知，各分行對行管干部辦公用房進行實地檢查，根據(jù)各分行上報的自查報告，各分行行管干部無辦公用房面積超標現(xiàn)象，已全部整改到位。二是為確保整改工作有效落實，總行對全行行管干部的辦公用房組織人員進行實地測量，經(jīng)現(xiàn)場勘查，全行行管干部辦公用房已全部整改到位，符合面積標準。三是建立長效管理機制，將執(zhí)行營業(yè)辦公用房標準情況納入行政保衛(wèi)部條線考核。對分行新大樓裝修圖紙嚴格按標準核定，并指定專人跟蹤裝修過程，確保各級領(lǐng)導(dǎo)辦公面積無超標現(xiàn)象，有效落實黨風廉政建設(shè)工作。

　　(二) 正在推進整改的問題

　　截至目前，共計27個問題已初步整改，仍需繼續(xù)深化。

　　1. 關(guān)于“貫徹落實中央和省委金融信貸政策還不夠深入。服務(wù)實體經(jīng)濟政治站位不高，舉措不夠有力，制造業(yè)貸款余額占全部實貸比不高，有的分支行授信集中于地方政府融資平臺?！眴栴}的整改。

　　(1)加大服務(wù)實體經(jīng)濟的支持力度。一是制造業(yè)貸款穩(wěn)中有增，截至2月末，省內(nèi)制造業(yè)實貸余額918.35億元，較年初增長67.64億元，實貸占比16.85%，較年初提升0.36個百分點。二是加大考核激勵力度，已將制造業(yè)貸款新增納入分行KPI考核，并配置專項費用。三是加大信貸規(guī)模傾斜，已實行資產(chǎn)投放報備機制，同等條件下優(yōu)先投放制造業(yè)貸款。四是已對先進制造業(yè)貸款實行優(yōu)先受理、優(yōu)先審查、優(yōu)先審批，提高審批效率。

　　(2)服務(wù)重點領(lǐng)域發(fā)展。一是制定江蘇銀行服務(wù)實體經(jīng)濟“新動能計劃”，引導(dǎo)全行精準對接實體經(jīng)濟領(lǐng)域的重點企業(yè)。二是服務(wù)重大項目建設(shè)，走訪江蘇省經(jīng)信委，獲取智能制造示范項目名單、省首臺(套)重大裝備及關(guān)鍵部件認定名單，開展對接服務(wù)。三是服務(wù)先進制造業(yè)發(fā)展，開展對先進制造業(yè)行業(yè)龍頭、上市公司等125家重點攻堅企業(yè)的營銷，已走訪其中的7家，提供綜合金融服務(wù)方案。截至2月末，省內(nèi)先進制造業(yè)實貸余額320.74億元，較年初增長28.31億元，占制造業(yè)貸款余額34.93%，較年初提升0.56個百分點。四是服務(wù)重點產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)，籌備召開無錫地區(qū)制造業(yè)金融服務(wù)推介會，已完成前期準備工作。五是服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，走訪對接蘇州阿特斯、常州天合光能、格林美等19家綠色企業(yè)，提供綜合金融服務(wù)方案。六是緊跟“一帶一路”戰(zhàn)略，下發(fā)《2018年“一帶一路”推進工作總體方案》，建立“一帶一路”項目庫，對重點項目進行實地推進，成功運用內(nèi)保FT貸、境外工程保函等產(chǎn)品服務(wù)華電集團、清華紫光等制造型企業(yè)“走出去”。

　　2. 關(guān)于“服務(wù)小微企業(yè)力度不大，有的為完成考核時點數(shù)弄虛作假?！眴栴}的整改。

　　(1)認真落實各項小微金融發(fā)展要求。一是加大2018年小微信貸資源配置，確保完成監(jiān)管要求，同時立足助小助微，單獨設(shè)置單戶授信500萬元以下小微貸款發(fā)展計劃。二是加快小微企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新和流程優(yōu)化，持續(xù)推動小微企業(yè)稅、電網(wǎng)貸業(yè)務(wù)擴面上量，提高業(yè)務(wù)經(jīng)辦效率，解決小微授信客戶融資過程中的難點和痛點。

　　(2)引導(dǎo)行內(nèi)資源做實做優(yōu)小微業(yè)務(wù)。一是優(yōu)化小微業(yè)務(wù)評價體系，在評價體系中加入日均貸款維度，引導(dǎo)經(jīng)營機構(gòu)樹立正確的績效觀，夯實小微企業(yè)貸款基礎(chǔ)。二是開展經(jīng)營機構(gòu)自查自糾工作，督促存在問題的經(jīng)營機構(gòu)對相關(guān)責任人問責處罰，牢固樹立服務(wù)小微的經(jīng)營意識。

　　3. 關(guān)于“服務(wù)‘三農(nóng)’意識淡薄，農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠，起步較晚，成效不夠明顯?！眴栴}的整改。

　　(1)加大對三農(nóng)業(yè)務(wù)的資源支持力度。一是積極協(xié)調(diào)信貸資源，確保完成序時進度。二是細化落實人民銀行金融精準扶貧貸款制度，加強提高金融扶貧精準性的工作措施。三是給予蘇北五市分行特別信貸授權(quán)。將授信敞口500萬元(含)以下的中型農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸審批權(quán)限由分行大公司審批團隊調(diào)整至小微派駐審批團隊，適用小微業(yè)務(wù)審批流程及標準。四是深化“三聯(lián)三清單”工作機制，向政府部門和合作方獲取涉農(nóng)客戶白名單，主動加強服務(wù)對接。

　　(2)加快三農(nóng)金融品牌培育和產(chǎn)品創(chuàng)新。一是創(chuàng)立三農(nóng)金融專屬品牌體系。研究提出三農(nóng)金融品牌培育整體規(guī)劃方案，并提出“融旺鄉(xiāng)村”商標注冊申請。二是加大涉農(nóng)特色產(chǎn)品創(chuàng)新再突破力度。積極對接國內(nèi)農(nóng)資龍頭企業(yè)，依托我行線上化技術(shù)優(yōu)勢，努力為全省農(nóng)資產(chǎn)業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。三是參與常州市武進區(qū)農(nóng)建地使用權(quán)抵押貸款試點工作，支持農(nóng)村集體經(jīng)濟組織等涉農(nóng)主體融通土地財富。

　　4. 關(guān)于“對金融風險防控具體指導(dǎo)不夠，落地效應(yīng)不佳，有的分行風險防控不到位，貸款不良余額和不良率連續(xù)幾年雙上升?！眴栴}的整改。

　　(1)完善全面風險管理體系。一是已制定《江蘇銀行股份有限公司全面風險管理政策》《江蘇銀行2018年風險管理工作要點》《江蘇銀行2018年度分行及附屬機構(gòu)全面風險管理報告要點》《江蘇銀行2018年度分行全面風險管理評價指標體系評價方案》《2018年度資產(chǎn)質(zhì)量管控指導(dǎo)意見》《江蘇銀行融創(chuàng)智庫大數(shù)據(jù)應(yīng)用方案(2018年)》《江蘇銀行2018年度授權(quán)方案》《江蘇銀行信貸投向指引(2018版)》，進一步完善工作機制。二是已制定年度風險限額方案并已通過內(nèi)部控制與風險管理委員會審議，將提交黨委會、董事會審批。三是已制定《江蘇銀行股份有限公司風險管理策略》《江蘇銀行股份有限公司風險偏好陳述書》，通過內(nèi)部控制與風險管理委員會審議，將提交黨委會、董事會審批。四是按照銀監(jiān)會4號文要求，在全行組織開展整治市場亂象深化年活動，召開動員會議，制定《江蘇銀行“整治市場亂象深化年”活動方案》。

　　(2)重點加強信用風險管控。一是對標資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良的上市銀行，查找差距，聯(lián)系本行實際，印發(fā)《2018年度資產(chǎn)質(zhì)量管控指導(dǎo)意見》，明確工作目標，完善制度、流程和系統(tǒng)，持續(xù)提升全行資產(chǎn)質(zhì)量管理水平。二是召開2018年一季度全行資產(chǎn)質(zhì)量管控現(xiàn)場會議，聽取分行資產(chǎn)質(zhì)量管控措施及成效匯報，審定逾欠貸款和風險貸款處置方案，查擺問題，嚴控全行資產(chǎn)質(zhì)量。三是下發(fā)2018年一季度分行逾期欠息貸款考核控制計劃，保持資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)夯實向好。按日監(jiān)測逾期欠息貸款，按月下發(fā)資產(chǎn)質(zhì)量通報，傳導(dǎo)監(jiān)管及總行管理要求，指出問題提示風險，明確下一步工作要求。截止2月末，全行年度不良及逾欠息30天以上貸款清降計劃完成率已達17.8%。四是按照監(jiān)管部門要求，在地方銀行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一部署下，組織開展本行牽頭客戶2018年債權(quán)人會議的相關(guān)工作。五是進一步將業(yè)務(wù)審批權(quán)限嵌入業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的流程中，實現(xiàn)實時控制，同時在業(yè)務(wù)檢查中，加強授權(quán)執(zhí)行情況的檢查。六是完善對重點聯(lián)系行的管理。逐日監(jiān)測重點聯(lián)系行資產(chǎn)質(zhì)量變動情況，發(fā)現(xiàn)異常的及時進行風險提示并督促分行清降。定期收集重點聯(lián)系行工作中存在的問題和困難，由總行相關(guān)部門開展幫扶。

　　5. 關(guān)于“部分分行對信貸風險管理認識不到位，授信管理審慎不足，貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位。有的黨員干部風險防控意識淡薄，在業(yè)務(wù)辦理過程中違規(guī)越權(quán)審批。”問題的整改。

　　(1)加快大數(shù)據(jù)風控技術(shù)應(yīng)用。一是完成公司客戶全口徑授信業(yè)務(wù)集中度信息系統(tǒng)上線試運行。二是優(yōu)化客戶風險預(yù)警系統(tǒng)，匯總各業(yè)務(wù)部門優(yōu)化需求。三是優(yōu)化GRC系統(tǒng)和事中預(yù)警平臺，新增《江蘇銀行員工合規(guī)檔案》模塊，優(yōu)化檢查管理、整改與追蹤、事中預(yù)警等模塊功能11項，新增事中監(jiān)測模型2個，修改完善規(guī)則6個。四是優(yōu)化內(nèi)評系統(tǒng)，結(jié)合內(nèi)評驗證與優(yōu)化項目，對部分模型指標進行調(diào)整，完善內(nèi)評限額測算方案，加強客戶限額管理。五是優(yōu)化風險緩釋管理系統(tǒng)，完善押品與債項的關(guān)聯(lián)關(guān)系，提高風險監(jiān)測預(yù)警的針對性，優(yōu)化質(zhì)押股權(quán)的逐日盯市，生成預(yù)警信號，及時推送經(jīng)營機構(gòu)進行整改處置。六是優(yōu)化征信前置管理系統(tǒng)。為防范征信信息泄露風險，整理優(yōu)化需求4項，并提交中國金融電子化公司開發(fā)。

　　(2)加大案例警示教育。一是制定年度公司業(yè)務(wù)條線、授信審批條線、風險管理條線培訓(xùn)工作計劃，推動各項培訓(xùn)工作按計劃開展。二是編制典型案例微課，開展合規(guī)手冊培訓(xùn)，組織全行學(xué)習和考試。三是組織分行學(xué)習授信業(yè)務(wù)風險管理案例集，并開展各行學(xué)習情況評價工作。四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行監(jiān)管要求，合規(guī)開展公司業(yè)務(wù)的通知》，選取近期與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管處罰典型案例，下發(fā)分行學(xué)習，對照檢查，及時整改。五是下發(fā)《2017年員工違規(guī)代客保管物品突擊檢查的典型案例通報》，將違規(guī)人員和問責情況原貌展現(xiàn)在全行員工面前，進一步發(fā)揮警示作用、加大違規(guī)威懾。

　　(3)強化檢查整改和問責。一是開展全行低風險項下質(zhì)押物真實性檢查和押品風險排查。根據(jù)排查發(fā)現(xiàn)問題，落實整改，嚴肅問責，同時，從完善總行制度、系統(tǒng)、流程等方面著手，加強對抵質(zhì)押物的管控。二是對13家分行開展征信業(yè)務(wù)合規(guī)現(xiàn)場檢查，對4家分行開展征信業(yè)務(wù)合規(guī)非現(xiàn)場檢查，進一步強化全行征信業(yè)務(wù)合規(guī)管理，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞征信風險漏洞。三是召開2018年內(nèi)控案防和風險管理工作會議暨整治市場亂象深化年活動動員會議，傳達貫徹最新監(jiān)管要求，對全行整治市場亂象深化年活動進行部署。成立深化整治亂象領(lǐng)導(dǎo)小組，專題研究，專題部署，確保組織到位、推進有序、落實全面。四是召開總行層面深化整治市場亂象自查工作會議，制定《2018年深化整治市場亂象自查方案》，明確責任部門和時間進度安排。采用視頻方式，向分行傳導(dǎo)深化整治市場亂象工作的重要意義和必要性，統(tǒng)一全行認識。向監(jiān)管部門匯報我行深化整治市場亂象工作進展情況。五是對2017年已經(jīng)開展的系列專項治理工作進行全面評估。

　　6. 關(guān)于“有的分行違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資用于支付土地出讓金。”問題的整改。

　　確保向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資資金用途合規(guī)。大部分存在違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資用于支付出讓金情形的存量業(yè)務(wù)已提前還款。目前只余2戶未還款，擬于2018年上半年提前還款。在年度信貸投向指引中，規(guī)定“不得以任何形式為開發(fā)企業(yè)用于繳納的土地出讓金提供融資，不得突破國家資本金比例要求為開發(fā)企業(yè)提供權(quán)益類融資”。

　　7. 關(guān)于“對跨地區(qū)經(jīng)營機構(gòu)金融風險防范和監(jiān)管措施不夠嚴密?！眴栴}的整改。

　　(1)制定《江蘇銀行信貸投向指引(2018版)》，進一步明確行業(yè)及客戶準入要求，強化異地融資管理。一是擴大異地融資管理口徑，將所有異地非標債權(quán)的投資業(yè)務(wù)納入管理范圍。二是明確省內(nèi)分行及省外分行異地業(yè)務(wù)的展業(yè)范圍?？蛻艋蚩蛻羲诩瘓F母公司的工商注冊地(或?qū)嶋H經(jīng)營地)應(yīng)與分行在同一經(jīng)濟區(qū)域內(nèi)。三是嚴格異地融資的貸后管理要求。異地融資業(yè)務(wù)應(yīng)比照本地業(yè)務(wù)實施貸(投)后管理，并嚴格執(zhí)行《江蘇銀行對公客戶貸后及投后管理辦法》的相關(guān)要求。對貸后管理難以落實或落實不到位的，要制定壓縮退出計劃予以回收，不得續(xù)貸展期或重組。

　　(2)擬定《江蘇銀行2018年度風險限額方案》，收緊全行和省外分行異地融資業(yè)務(wù)的限額指標。包括類信貸融資異地授信敞口限額和信貸融資異地授信敞口限額(含2項子限額)。

　　(3)開展巡察工作，組建4個巡察組，首輪對4個跨區(qū)域經(jīng)營機構(gòu)開展巡察。3月13日，召開江蘇銀行黨委巡察工作部署會暨首輪巡察動員會，3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開展實地巡察，金融風險防控為巡察重點之一。

　　8. 關(guān)于“‘三重一大’事項決策制度不健全，黨委會、董事會、行務(wù)會之間決策事項、議事規(guī)則不夠清晰?！眴栴}的整改。

　　根據(jù)省委組織部、國資委關(guān)于建立健全省屬企業(yè)“三重一大”決策制度實施辦法的有關(guān)要求，結(jié)合黨中央關(guān)于加強和改進國有企業(yè)黨建工作的新精神，加強學(xué)習和同業(yè)調(diào)研，通過印發(fā)通知征求意見、組織召開專題座談會、與相關(guān)部門反復(fù)溝通等，已初步完成“三重一大”決策事項的梳理及匯總工作。后續(xù)，將在進一步研究的基礎(chǔ)上，修訂完善總行會議制度。

　　9. 關(guān)于“‘四個意識’不夠牢固。有些黨員干部政治意識不夠強，對政治理論學(xué)習不感興趣，以做業(yè)務(wù)自居，對基本的政治常識知之不多，有的黨員干部連‘四個意識’ ‘四個全面’的內(nèi)容都不知道，甚至說核心意識就是要以效益為中心抓好業(yè)務(wù)工作?！眴栴}的整改。

　　加強黨員干部政治理論學(xué)習。已擬定總行黨委2018年度中心組學(xué)習計劃，確定每月的學(xué)習主題、學(xué)習內(nèi)容、學(xué)習方式、重點發(fā)言人員。認真貫徹中央和省委關(guān)于黨內(nèi)政治生活的各項要求，堅持嚴字當頭、實字托底，把黨內(nèi)政治生活作為解決問題的“金鑰匙”、錘煉黨性的“大熔爐”和純潔風氣的“凈化器”?？傂悬h委堅持帶頭執(zhí)行黨委中心組學(xué)習制度，2月5日，集中學(xué)習習近平總書記在中共中央政治局民主生活會上的重要講話精神，學(xué)習傳達習近平總書記關(guān)于進一步糾正“四風”、加強作風建設(shè)重要批示精神，學(xué)習中共江蘇省委《關(guān)于貫徹落實〈中共中央政治局落實中央八項規(guī)定實施細則〉的具體辦法》主要精神。認真審定工作方案，組織開好以“兩學(xué)一做”為主題的兩級黨委民主生活會和支部組織生活會，分赴省內(nèi)外各分行現(xiàn)場督導(dǎo)。

　　10. 關(guān)于“意識形態(tài)工作重視不夠，定期分析研判本系統(tǒng)意識形態(tài)領(lǐng)域情況不到位，一些黨員干部對意識形態(tài)領(lǐng)域的復(fù)雜性缺乏清醒認識，陣地建設(shè)薄弱。”問題的整改。

　　(1)進一步提高全行意識形態(tài)工作重視程度。已將意識形態(tài)工作納入到總行黨委2018年黨的建設(shè)重點工作安排，納入總行黨委2018年度中心組學(xué)習計劃。

　　(2)加強意識形態(tài)研判工作。借助輿情監(jiān)測系統(tǒng)，每天監(jiān)測銀行業(yè)和我行意識形態(tài)相關(guān)輿情，每月匯總編寫《品牌宣傳與輿情報告》，對當月意識形態(tài)現(xiàn)狀進行分析。

　　(3)落實意識形態(tài)考核。已起草《2018年黨的建設(shè)工作考核細則》，將落實意識形態(tài)工作責任制情況列入考核指標，明確工作要求和計分標準。

　　(4)不斷加強意識形態(tài)陣地建設(shè)。2月以來，我行加大宣傳力度，建好用好各類意識形態(tài)宣傳陣地：行報編發(fā)2期，其中刊發(fā)黨代會?？黄?借助短信平臺向全行員工發(fā)布黨建和廉政短信;融創(chuàng)家園企業(yè)文化微信公眾號發(fā)布10期，發(fā)布文章33篇;將支部黨建園地建設(shè)情況列入部室黨建考核指標，督促各支部圍繞工作形勢要求，定期更新黨建園地內(nèi)容。

　　11. 關(guān)于“黨建工作力度不大。黨建工作一般要求多，具體指導(dǎo)少，一些部署要求在基層落實不到位，分支行重業(yè)務(wù)輕黨建問題較為普遍。黨建考核內(nèi)容泛化，結(jié)果趨同，基本上以業(yè)務(wù)考核定檔次，黨建考核無差異。”問題的整改。

　　實行黨建工作量化考核。正在制定2018年度各分行、總行部室各黨支部黨建工作考核細則。加強黨建工作指導(dǎo)，督促各分行(子公司)嚴格執(zhí)行每季度召開黨支部書記例會、每半年聽取黨建工作匯報、每年聽取黨支部書記黨建責任述職制度。

　　12. 關(guān)于“省外分行沒有設(shè)置專門負責黨建工作的機構(gòu)，黨務(wù)干部配備不足，黨建工作開展不夠正常?！眴栴}的整改。

　　進一步健全基層黨建工作組織架構(gòu)。對各分行黨建工作部門設(shè)置以及人員配備情況進行調(diào)查統(tǒng)計，梳理分析黨建工作組織架構(gòu)及人員結(jié)構(gòu)，正在起草關(guān)于在省外分行以及泰州、宿遷分行設(shè)立黨群工作部和團隊的方案。

　　13. 關(guān)于“有些黨員干部行長意識濃、書記意識淡，抓業(yè)務(wù)認真，抓黨建敷衍，談業(yè)務(wù)頭頭是道，談黨建工作深不下去、實不起來，做黨建工作被動應(yīng)付多、主動作為少。”問題的整改。

　　提高各級黨組織書記抓黨建工作的意識和水平。1月26日，召開分行黨委書記履行主體責任和紀委書記履行監(jiān)督責任述責會議，5家分行黨委書記和5家分行紀委書記在大會進行述職。組織參會代表對19家分行(子公司)黨委書記、紀委書記履行“兩個責任”情況進行民主評議，對民主評議排名后三位的分行黨委書記、紀委書記進行工作談話，指出問題、指明方向。

　　14. 關(guān)于“黨員教育管理不嚴格?！龝徽n’質(zhì)量不高，有些支部活動重形式輕內(nèi)容，滿足于讀讀材料，看看片子，開展交流討論少，有的以業(yè)務(wù)會議、文體活動代替支部活動。”問題的整改。

　　嚴肅黨內(nèi)政治生活，規(guī)范“三會一課”等制度要求。按照中央和省委部署，專題部署開展2017年度黨支部組織生活會和民主評議黨員工作。梳理并下發(fā)組織生活會、民主評議黨員工作流程，指導(dǎo)各黨支部嚴肅認真開展相關(guān)工作。擬定黨支部2018年每月黨員活動日主題、活動內(nèi)容和形式。將規(guī)范黨內(nèi)政治生活納入到總行黨委2018年黨的建設(shè)重點工作安排。

　　15. 關(guān)于“黨員先鋒模范作用發(fā)揮不夠，部分黨員干部黨紀政紀及法律意識淡薄，在業(yè)務(wù)辦理過程中違規(guī)違紀違法問題多發(fā)。對違紀黨員處理偏輕偏軟，有的黨員多次違紀、多次處理，吸取教訓(xùn)不深刻?！眴栴}的整改。

　　(1)提高黨員干部黨紀政紀及法律合規(guī)意識。修訂下發(fā)《江蘇銀行員工行為禁令》，總行與各分行、各部室主要負責人簽署了《案件防控目標責任書》，加強責任約束。集中梳理2017年度審計檢查及責任認定工作中發(fā)現(xiàn)的授信業(yè)務(wù)典型違規(guī)問題，擬制發(fā)專題通報，開展2018年度員工行為排查前期準備工作，梳理審計模型。

　　(2)加強制度執(zhí)行力，做好監(jiān)督執(zhí)紀“后半篇文章”。強化紀律教育，特別是加強對《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》的宣傳教育，在查辦違紀違規(guī)行為時，涉及違反黨紀的，追究黨紀責任。深入貫徹落實省紀委要求，對查辦的案件進行通報，以案示警，防止問題再次發(fā)生。在中共江蘇銀行第一屆紀委二次全會上通報了線索處置不規(guī)范的問題，強調(diào)“查辦問題線索以上級紀委領(lǐng)導(dǎo)為主”，要求各分行認真落實，該請示的請示，該匯報的匯報。

　　16. 關(guān)于“培養(yǎng)年輕干部力度不大，干部隊伍趨于老化，有的分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員年齡趨同、‘青黃不接’。”問題的整改。

　　加強對年輕干部的培養(yǎng)力度。一是堅持新時期好干部標準，突出政治標準，在分行和蘇銀金融租賃公司組織開展行管后備干部民主推薦工作，及時將政治素質(zhì)好、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作業(yè)績突出的優(yōu)秀干部充實到后備干部庫;堅持德才兼?zhèn)?、以德為先，注重一貫表現(xiàn)，在總行啟動新一輪團隊負責人擇優(yōu)提聘，干部梯隊建設(shè)得到夯實。二是不斷加強領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合分析研判，聚焦事業(yè)需求、崗位需要和促進干部成長，強化“四位一體”考核結(jié)果的運用，不斷加強各級班子建設(shè)，及時將優(yōu)秀同志選拔到分行班子和總行部門總經(jīng)理室，推動行管干部隊伍整體功能更強、隊伍結(jié)構(gòu)更優(yōu)。三是強化一把手隊伍建設(shè)。注重把忠誠江蘇銀行事業(yè)、懂經(jīng)營會管理、作風正敢擔當?shù)母刹窟x配到主要負責人崗位。四是強化年輕干部培養(yǎng)選拔，進一步強化目標任務(wù)分解，強化責任落實，把年輕干部培養(yǎng)選拔目標納入對分行、子公司KPI考核、黨建考核、條線考核，加大壓力傳導(dǎo)，以責任倒逼目標任務(wù)的實現(xiàn)。五是認真梳理2018年度領(lǐng)導(dǎo)干部培訓(xùn)計劃，以高素質(zhì)專業(yè)化為方向，強化系統(tǒng)化培訓(xùn)，啟動2018年度北大高管培訓(xùn)班，選派干部參加省委黨校中青年干部進修班，強化政治能力建設(shè)，推動干部既政治過硬又本領(lǐng)高強。加強分行中層干部履職能力建設(shè)，組織開展“領(lǐng)英計劃”、分行新任中層干部職業(yè)導(dǎo)師項目等培訓(xùn)，不斷增強帶隊伍能力。

　　17. 關(guān)于“干部輪崗交流不暢，有的崗位干部長期不交流?！眴栴}的整改。

　　推動干部輪崗工作的開展。一是強化全面從嚴監(jiān)督管理，認真執(zhí)行監(jiān)管要求，加大對支行行長等重點崗位人員的監(jiān)督管理，及時梳理輪崗計劃，序時推進落實。二是堅持從具體崗位職責需求出發(fā)，強化年度考核、干部考察、述職評議等結(jié)果的運用，有計劃有步驟推動干部跨地區(qū)跨部門跨崗位交流任職。對在同一部門或同一單位任職時間較長的，通過部門與部門、總分行、分行與分行之間的輪崗交流，注重專業(yè)領(lǐng)域的有效銜接，讓干部肩膀磨得更寬，本領(lǐng)煉得更強。

　　18. 關(guān)于“體現(xiàn)市場規(guī)律、人才價值的激勵機制不健全，靠事業(yè)留人、靠感情留人效果不明顯，一些干部對公司歸屬感不強?！眴栴}的整改。

　　堅持價值創(chuàng)造導(dǎo)向，不斷優(yōu)化薪酬配置，讓優(yōu)秀的人才引得進、留得住、用得好。一是樹立正確導(dǎo)向，強化考核結(jié)果的運用，推動干部員工薪酬能高能低。主動對接市場，聚焦價值創(chuàng)造大的崗位和人員，優(yōu)化薪酬資源配置，體現(xiàn)人才價值，保持薪酬的市場競爭力。二是堅持價值創(chuàng)造導(dǎo)向，不斷深化專業(yè)技術(shù)序列建設(shè)，有序推動專業(yè)技術(shù)序列在主要業(yè)務(wù)條線的覆蓋，鼓勵干事創(chuàng)業(yè);不斷強化鼓勵激勵，組織優(yōu)秀支行行長參評資深級公司客戶經(jīng)理。三是強化對青年員工的關(guān)心愛護，開通“青年之家”O(jiān)A郵箱，傾聽青年員工心聲。結(jié)合年度考核、干部考察，對上掛下派的年輕干部開展談心談話，及時掌握思想動態(tài)，幫助解決實際問題。

　　19. 關(guān)于“推進責任制落實力度不大，跟蹤監(jiān)督檢查不力，有些分行落實主體責任滿足于‘發(fā)文件、簽責任、聽匯報’，動真碰硬抓落實少，對明顯違規(guī)違紀問題不抓不管不問?！眴栴}的整改。

　　(1)不斷推進責任制落實力度。一是1月29日，根據(jù)人事變動情況，對江蘇銀行落實黨風廉政建設(shè)責任制領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員進行調(diào)整?？傂悬h委書記、董事長夏平任組長，其他班子成員任副組長，紀委副書記、紀委委員任成員。二是積極籌備開展貫徹執(zhí)行黨風廉政建設(shè)責任制情況的檢查，重點檢查黨風廉政建設(shè)責任狀中明確的任務(wù)。三是督促各分行(子公司)及時成立完善落實黨風廉政建設(shè)責任制領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　(2)敢于動真碰硬，對違規(guī)違紀問題及時問責處理。一是深入貫徹落實蔣卓慶書記在省屬國有企業(yè)紀委書記座談會上的要求，提高政治站位，強化國有企業(yè)董事長第一身份是黨委書記的意識，強調(diào)紀檢工作是全面從嚴治黨的重要組成部分，黨委書記負有第一責任。二是積極推進相關(guān)案件查處。認真核查蘇州分行黨委原委員、行長助理程昕的問題線索，在辦案手段有限、取證難度大的情況下，多次向省紀委請示匯報，案件查辦取得重大進展。2月27日，省監(jiān)察委指定程昕案件由蘇州市監(jiān)察委管轄，現(xiàn)正在對程昕問題審查。三是加大監(jiān)督檢查力度，督促各分行(子公司)對違規(guī)違紀問題嚴肅問責，防止畸輕畸重。四是嚴格執(zhí)行“一案雙查”，既查清當事人違規(guī)違紀事實，又著力查清相關(guān)主體責任、監(jiān)督責任和領(lǐng)導(dǎo)責任的履行情況，對責任落實不力、失職瀆職的嚴肅問責，對典型案例點名道姓通報曝光。

　　20. 關(guān)于“有些黨員干部‘一崗雙責’履行不到位，對分管范圍內(nèi)的廉潔風險點不清楚，防控措施不落實?！眴栴}的整改。

　　促進黨員干部“一崗雙責”履行到位。一是在年度考核中進一步強化對領(lǐng)導(dǎo)干部履行“一崗雙責”的監(jiān)督檢查，嚴格責任考核，從嚴壓實管黨治黨責任。二是在2018年年度工作會議上，總行黨委與各分行(子公司)、總行各部室簽訂黨風廉政建設(shè)責任狀，強化“一崗雙責”要求，并將開展監(jiān)督檢查。三是起草《江蘇銀行黨委關(guān)于2018年黨的建設(shè)總體要求和重點工作》，要求各級領(lǐng)導(dǎo)干部按照分管領(lǐng)域、業(yè)務(wù)流程查找廉潔風險點，編制廉潔風險手冊。

　　21. 關(guān)于“監(jiān)督責任履行不充分。紀檢監(jiān)察隊伍執(zhí)紀能力不夠強，有的紀檢干部業(yè)務(wù)不熟、不會辦案，有的分行紀委書記只戴帽子不履職，坐等群眾舉報，坐等上級交辦，主動排查問題不夠?！眴栴}的整改。

　　(1)深化“打鐵必須自身硬”專項行動，持續(xù)推動“三轉(zhuǎn)”。一是遵循黨章對職責的定位，把準工作聚焦方向，更加突出維護黨章權(quán)威，把精力集中在“監(jiān)督的再監(jiān)督，檢查的再檢查”上。制定《江蘇銀行集中采購監(jiān)督工作規(guī)程》，將集中采購監(jiān)督職能移交其他條線部門。二是堅持旗幟鮮明講政治，堅守紀檢監(jiān)察機關(guān)職責定位，發(fā)揮黨內(nèi)監(jiān)督專責機關(guān)作用，自覺擔負執(zhí)行和維護黨的政治紀律的責任，加強對黨章黨規(guī)和中央、省委決策部署執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，壓緊壓實管黨治黨政治責任。

　　(2)多途徑開展紀檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是與中央紀委北戴河培訓(xùn)中心、省紀委組織部等部門聯(lián)系，請求紀檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)支持。二是邀請省紀委、省委巡視辦有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來行開展授課，指導(dǎo)紀律審查和巡察工作。紀檢監(jiān)察系統(tǒng)組織學(xué)習《省屬國有企業(yè)監(jiān)督執(zhí)紀工作指導(dǎo)手冊》?？傂信嘤?xùn)中心積極支持紀委監(jiān)察室開展的各項紀檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)。3月13日，省委巡視辦領(lǐng)導(dǎo)來我行作巡察工作專題培訓(xùn)。三是積極開展以案代訓(xùn)活動，按照省紀委要求推薦紀檢監(jiān)察干部進入省紀委執(zhí)紀審查人員庫，加強執(zhí)紀審查工作鍛煉。在行內(nèi)組織分行(子公司)紀檢監(jiān)察干部到總行紀委監(jiān)察室跟班學(xué)習。

　　(3)開展巡察工作，加大基層走訪力度，主動排查問題。一是落實中央、省委部署要求，積極開展黨委巡察工作，建立完善巡察工作制度，制定《江蘇銀行黨委巡察工作實施辦法》。成立巡察人才庫，組建4個巡察組，首輪對4個跨區(qū)域經(jīng)營機構(gòu)開展巡察。3月13日，召開江蘇銀行黨委巡察工作部署會暨首輪巡察動員會，3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開展實地巡察。二是制定《2018年紀檢監(jiān)察條線考核評價辦法》，強化對紀檢監(jiān)察工作的檢查、督辦和考核。三是推進紀檢監(jiān)察機制優(yōu)化工作，對不稱職的紀檢監(jiān)察干部堅決進行調(diào)整。

　　22. 關(guān)于“執(zhí)紀問責不嚴，運用‘四種形態(tài)’不規(guī)范，存在以組織處理、經(jīng)濟處罰代替黨紀處分問題。”問題的整改。

　　(1)規(guī)范運用“四種形態(tài)”。將實踐運用監(jiān)督執(zhí)紀“四種形態(tài)”納入年度工作要點及考核評價辦法中，推動“四種形態(tài)”規(guī)范、常態(tài)運用。組織紀檢監(jiān)察條線認真學(xué)習領(lǐng)會監(jiān)督執(zhí)紀“四種形態(tài)”，并將開展考試，以考促學(xué)。將“四種形態(tài)”的運用情況納入巡察內(nèi)容。

　　(2)持續(xù)完善積分管理條例，要求凡涉及黨員干部組織處理、經(jīng)濟處罰的，根據(jù)干部管理權(quán)限，分別報總分行紀委監(jiān)察室審核把關(guān)。

　　23. 關(guān)于“勤儉辦行意識不強，公款消費大手大腳，考慮人脈營銷、關(guān)系營銷因素多，考慮嚴格執(zhí)行規(guī)定少，有些接待活動仍然好面子、講檔次。有的分行在十八大以后仍違規(guī)使用公款購卡?！眴栴}的整改。

　　牢固樹立勤儉辦行意識。一是深化廉潔合規(guī)意識，以“蘇銀?財智—財務(wù)小警鐘”為載體，重申“四不得、四加強”財務(wù)規(guī)定，通過案例宣講，深植合規(guī)意識、風險意識、底線意識，截止目前共發(fā)布財務(wù)小警鐘4期。二是推進系統(tǒng)建設(shè)，已啟動中收集市、成本分攤系統(tǒng)建設(shè)和財管系統(tǒng)優(yōu)化工作，以科技手段為抓手，以預(yù)算管理為軸心，加強成本列支的過程控制，優(yōu)化成本分攤機制，加大成本性態(tài)分析研究，實現(xiàn)成本管理理念和價值經(jīng)營的有效傳導(dǎo)。三是進一步加強財務(wù)管理，正在從嚴從緊制定財務(wù)報銷審核標準，明確規(guī)定嚴禁公款購卡，嚴禁報銷預(yù)制卡消費，擬上會審議后正式印發(fā)。四是加強對公務(wù)、商務(wù)接待的監(jiān)督檢查，杜絕違紀違規(guī)行為發(fā)生。對違規(guī)使用公款溝通的現(xiàn)象，一旦發(fā)現(xiàn)，嚴肅問責。

　　24. 關(guān)于“官僚主義、形式主義仍有存在，一些部門服務(wù)基層意識不強，向基層要報表要數(shù)據(jù)多，具體服務(wù)指導(dǎo)少;部門之間配合意識不強，考慮免除自己責任因素多，主動擔當作為少，跨部門聯(lián)合推動工作效率低下。領(lǐng)導(dǎo)干部作風不夠?qū)?，到基層調(diào)研少，有些黨員干部對基層情況知之不多、知之不深。”問題的整改。

　　(1)不斷加強作風建設(shè)。加強宣傳教育，提升全行各級黨員干部的政治站位。對慢作為、不作為的部門和個人嚴肅追究責任。對徐州、無錫分行部分人員失職行為造成巡視整改視頻動員會出現(xiàn)錯誤的，嚴肅問責。

　　(2)認真落實領(lǐng)導(dǎo)干部定期赴基層調(diào)研的工作機制。要求各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進一步密切聯(lián)系群眾、加強調(diào)查研究，并且全年至少完成1篇調(diào)研報告。在《調(diào)查研究》載體開辟專欄，用于發(fā)表各類調(diào)研成果。

　　25. 關(guān)于“廉潔風險防控不嚴。制度籠子扎的不夠緊，分支機構(gòu)點多、面廣、量大，風險防控機制不健全，監(jiān)管不夠扎實?！眴栴}的整改。

　　加強制度管理。一是嚴格制度審查，截至2月末共審查制度14項，組織修訂制度6項，進一步完善存量制度，提高新制定制度的規(guī)范性和有效性。二是提高制度執(zhí)行力，優(yōu)化GRC等系統(tǒng)功能，新增事中監(jiān)測模型，防范貼現(xiàn)資金利率倒掛等違規(guī)行為。三是補齊制度短板，召開2018年內(nèi)控案防和風險管理工作會議暨整治市場亂象深化年活動動員會議，成立深化整治亂象領(lǐng)導(dǎo)小組，傳達貫徹最新監(jiān)管要求，對全行整治市場亂象深化年活動進行部署。召開總行層面深化整治市場亂象自查工作會議，召開分行層面視頻會議，在全行傳導(dǎo)深化整治市場亂象的重要意義和必要性，制定《2018年深化整治市場亂象自查方案》，推進亂象整治工作，加強對分支機構(gòu)的檢查力度，查找制度漏洞，補齊制度短板。

　　26. 關(guān)于“有的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與授信客戶勾肩搭背、交往過密，有的十八大后不收斂、不收手，利用職權(quán)謀取私利，有的在貸款審批、發(fā)放及到期轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)活動中為客戶牟利收受賄賂。有的徇私舞弊，自己在本行申請貸款后，向授信客戶發(fā)放高利貸，從中謀取高額利息?！眴栴}的整改。

　　(1)加強員工行為管理。一是修訂下發(fā)《江蘇銀行員工行為禁令》。二是總行與各分行、各部室主要負責人簽署了《案件防控目標責任書》，加強責任約束。三是制定《江蘇銀行2018年度授權(quán)方案》，將大公司業(yè)務(wù)審批權(quán)限向總行集中，強化業(yè)務(wù)審批管控。下調(diào)北京、深圳、南通等三家分行的授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限，強化對分行特別是省外分行授權(quán)管理。對所有支行大幅度下調(diào)低風險業(yè)務(wù)的審批授權(quán)，強化對低風險業(yè)務(wù)合規(guī)及操作風險管控。四是對員工違規(guī)失職行為強化問責，通過問責，發(fā)揮警示震懾作用。五是開展2018年度員工行為排查前期準備工作，梳理審計模型，重點關(guān)注案防焦點、熱點問題、最新監(jiān)管風險提示和行內(nèi)管理要求，查找員工賬戶和客戶之間的異常資金往來，防范員工道德風險給我行帶來聲譽風險、信用風險或其他資金損失。

　　(2)優(yōu)化GRC系統(tǒng)和事中預(yù)警平臺，新增《江蘇銀行員工合規(guī)檔案》模塊，根據(jù)內(nèi)外部員工異常行為的新變化，適時補充完善非現(xiàn)場監(jiān)測思路。優(yōu)化檢查管理、整改與追蹤、事中預(yù)警等模塊功能11項，新增事中監(jiān)測模型2個，修改完善規(guī)則6個。進一步加大對現(xiàn)有員工行為預(yù)警信號的核實力度，深挖細查，及時發(fā)現(xiàn)行為異動和風險隱患。

　　(3)加大監(jiān)督檢查，查處違規(guī)違紀行為。一是初步完成常州、鎮(zhèn)江、無錫、蘇州、鹽城、淮安、南通等分行共計20戶不良貸款責任認定工作，揭示信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理流程中存在的風險點及內(nèi)部控制缺陷，評價授信工作人員的盡職情況，增強各級領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員的風險意識、責任意識。二是開展15位領(lǐng)導(dǎo)干部的任期經(jīng)濟責任審計，摸排相關(guān)分行的風險底數(shù)，厘清相關(guān)責任，提示管理的不足，進一步強化責任約束，加強對權(quán)力運行的監(jiān)督和制約。三是對以權(quán)謀私、以貸謀私、內(nèi)外勾結(jié)、利益輸送問題堅決查處，絕不姑息手軟。該給予黨紀行紀處分的堅決處分，該移交司法機關(guān)的堅決移交。

　　27. 關(guān)于“財務(wù)管理不規(guī)范，執(zhí)行財經(jīng)紀律不夠嚴格，有的分支行大量虛開票據(jù)，報銷費用，套取資金，失去監(jiān)管。一些營銷費用使用不真實、不透明，存在廉潔風險。”問題的整改。

　　嚴肅財經(jīng)紀律，規(guī)范財務(wù)管理。一是正在制訂《關(guān)于進一步加強財務(wù)管理工作的報告》，擬上會審議通過后印發(fā)全行執(zhí)行，加強財務(wù)管理工作措施包括實行物資統(tǒng)一管理、加強物資出入庫管理、從嚴控制現(xiàn)金消費、嚴禁公款購卡等，嚴格控制虛開票據(jù)，套取資金行為。二是加強發(fā)票管理，印發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范財管系統(tǒng)發(fā)票報銷的通知》(蘇銀財〔2018〕19號)，明確要求專票、普票、通用機打發(fā)票均要錄入發(fā)票號，規(guī)范報銷行為，加強后臺對虛假、重復(fù)、連號發(fā)票的監(jiān)控管理。三是在進一步加強財務(wù)管理的同時，重點對八大高風險營銷費用列支科目從嚴從緊制定財務(wù)審核標準，并進一步加強非現(xiàn)場監(jiān)控力度，2018年3月份發(fā)出非現(xiàn)場監(jiān)控查詢單6份，確保營銷費用據(jù)實列支，使用真實透明。四是加強后臺數(shù)據(jù)監(jiān)控，開發(fā)費用進度及變動率監(jiān)控報表，利用非現(xiàn)場監(jiān)測工具，實時監(jiān)控轄內(nèi)各機構(gòu)、各費用項目列支狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)費用異常和風險隱患。五是加強監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的違反財經(jīng)紀律行為發(fā)現(xiàn)一起查處一起。深挖違紀違規(guī)行為背后的制度漏洞，督促相關(guān)單位加強整改。

　　(三)尚未啟動整改的問題

　　無。

　　三、下一步全面推進整改計劃

　　36個問題中已有9個整改落實，其余27個均已初步整改，有了階段性成效。整改期間，追責問責30人，總行層面共建立完善制度27項?？傂悬h委要求各牽頭部門(單位)、配合部門(單位)嚴格對照整改的“時間表”“路線圖”，有序推進整改工作。要求相關(guān)責任領(lǐng)導(dǎo)、責任人牢固樹立責任意識，扎實推進巡視整改，確保巡視反饋的問題一年內(nèi)整改到位。

　　總行黨委將以此次巡視整改為契機，進一步強化政治擔當，全面貫徹黨要管黨、從嚴治黨要求，馳而不息抓整改，切實鞏固已經(jīng)完成的整改事項，強力推進正在進行的整改事項，真正把巡視整改成果轉(zhuǎn)化為改進工作的有力舉措、解決問題的有效對策、加快發(fā)展的強大動力。一是繼續(xù)抓好整改工作。堅持目標不變、力度不減，對巡視整改工作緊抓不放。對已基本完成的整改任務(wù)，適時組織“回頭看”，鞏固整改成果;對需要較長時間整改的項目，緊盯不放，做到邊整邊改、立行立改。二是健全長效機制。對總行的制度體系進行再梳理、再優(yōu)化、再完善，建立管長遠、治根本的有效制度，構(gòu)建堵塞漏洞、解決問題的長效機制，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供制度保障。三是強化督促檢查。堅持問題導(dǎo)向，探索建立“江蘇銀行巡視巡察整改督查系統(tǒng)”，巡視與巡察上下聯(lián)動，不斷提高發(fā)現(xiàn)問題、解決問題水平，促進企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

　　歡迎廣大干部群眾對巡視整改情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系方式：電話025-58587112(紀委監(jiān)察室);郵寄地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號江蘇銀行3108室;電子郵箱jsyhjcs@126.com。

　　江蘇銀行黨委

　　2018年4月1日